Dernière mise à jour : Janvier

Engagement de Paynexia GmbH ®

Paynexia GmbH ® est engagé dans la lutte active contre le blanchiment d'argent (AML — Anti-Money Laundering) et le financement du terrorisme (CFT). Notre dispositif est conforme aux directives européennes et aux recommandations du GAFI.

Surveillance des transactions

L'ensemble des transactions effectuées via Paynexia GmbH ® fait l'objet d'une surveillance automatisée et humaine. Tout comportement suspect ou incohérent avec le profil déclaré de l'emprunteur déclenche une alerte interne.

Les transactions susceptibles de présenter un risque AML sont soumises à une analyse approfondie avant tout déblocage de fonds.

Obligations de déclaration

Conformément à la réglementation, Paynexia GmbH ® est tenu de déclarer aux autorités compétentes toute opération suspecte, sans en informer préalablement le client concerné.

Profil de risque

Chaque client se voit attribuer un profil de risque AML basé sur les informations fournies, la nature des transactions, la zone géographique et les critères réglementaires en vigueur. Ce profil peut évoluer au cours de la relation commerciale.

Refus et résiliation

Toute tentative avérée de blanchiment entraîne le refus immédiat de la demande, la résiliation du contrat en cours et le signalement aux autorités compétentes.

Formation interne

L'ensemble du personnel de Paynexia GmbH ® est formé annuellement aux procédures AML/CFT. Un responsable de la conformité est désigné et garant de l'application de cette politique.

Pour toute question relative à ce document, vous pouvez nous contacter à l'adresse suivante : kontakt@paynexia-gmbh.com.