Ultimo aggiornamento: Gennaio

Coinvolgimento di Paynexia GmbH ®

Paynexia GmbH ® è impegnata nella lotta attiva contro il riciclaggio di denaro (AML — Anti-Money Laundering) e il finanziamento del terrorismo (CFT). Il nostro sistema è conforme alle direttive europee e alle raccomandazioni del GAFI.

Monitoraggio delle transazioni

Tutte le transazioni effettuate tramite Paynexia GmbH ® sono soggette a monitoraggio automatizzato e umano. Qualsiasi comportamento sospetto o non coerente con il profilo dichiarato del mutuatario attiva un alert interno.

Le transazioni che potrebbero presentare un rischio antiriciclaggio sono soggette ad analisi approfondite prima che i fondi vengano rilasciati.

Obblighi di segnalazione

In conformità alla normativa, Paynexia GmbH ® è tenuto a segnalare qualsiasi transazione sospetta alle autorità competenti, senza prima informare il cliente interessato.

Profilo di rischio

A ciascun cliente viene assegnato un profilo di rischio antiriciclaggio in base alle informazioni fornite, alla natura delle operazioni, all'area geografica e ai criteri normativi vigenti. Questo profilo potrà evolversi nel corso del rapporto commerciale.

Rifiuto e risoluzione

Ogni accertato tentativo di riciclaggio comporterà l'immediato rifiuto della richiesta, la risoluzione del presente contratto e la segnalazione alle autorità competenti.

Formazione interna

Tutto il personale Paynexia GmbH ® viene formato annualmente sulle procedure AML/CFT. Un responsabile della conformità è designato ed è responsabile dell'applicazione di questa politica.

Per qualsiasi domanda relativa a questo documento, potete contattarci al seguente indirizzo: kontakt@paynexia-gmbh.com.